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1、 末日比例配售是什么意思？
2、 客户开户需要携带哪些证件？
3、 客户认购/申购需要携带哪些证件？
4、 网上查询时，为什么提示：“用户已锁定”？
5、 怎样查询我的账户情况？
6、 分红方式如何办理变更？
7、 请问基金的一般办理业务时间？
8、 分红的现金红利款什么时候能到帐？
9、开放式基金收益分配的方式有哪几种？
10、申购和赎回的原则是什么？
11、投资者什么时候可以知道赎回是否成功？
12、非货币基金的赎回款何时能到账？
13、我之前通过工商银行有买过贵司的基金产品。我有兴业银行卡。现在欲通过中银基金管理公司的网上申购，请问如何办理？
14、我如何更改我基金账户开户人的姓名，证件号码等信息？
15、我当场开户当场申购基金可以吗？如果我开户不成功我的申购还有效吗？
16、若基金净值下跌，我是否该赎回基金？
17、查询密码和交易密码有何区别?

1、末日比例配售是什么意思？

末日比例配售是指在基金募集期内，募集期末日前的有效认购申请全额确认成功，对最后一日的有效认购申请，根据剩余额度，予以比例配售。 假设基金募集限量150亿，采用末日比例配售，那么：
（1）若认购期间内认购申请全部确认后本基金认购的总金额不超过150 亿元（不包括利息），则对所有的有效认购申请全部予以确认。 若认购期间内认购申请全部确认后本基金认购的总金额超过150 亿元（不包括利息），将对认购期内最后一个认购日之前的有效认购申请全部予以确认，对最后一个认购日有效认购申请采用“末日认购申请比例确认”的原则给予部分确认，未确认部分的认购款项将依法退还给投资者。
（2）末日认购申请确认比例的计算方法如下： 末日认购申请确认比例 = (150 亿元－认购期内认购末日之前有效认购申请金额)/末日有效认购申请金额（公式中的金额均不包括利息） 投资者末日认购申请确认金额 = 投资者末日有效认购申请金额 ×末日认购申请确认比例 投资者在认购期末日提交的有效认购申请将按照上式计算的确认比例给予部分确认，计算结果以四舍五入的方法保留到小数点后两位。
（3）末日认购申请确认比例将于认购期结束日起的2 个工作日内予以公告。若投资者在认购期间多次认购本基金，其有效认购申请将分笔予以确认。

2、客户开户需要携带哪些证件？

申请开户时，投资者除须填制销售机构提供的《开户业务申请表》外，至少须递交以下申请材料：
对于个人投资者，您需：
（1）本人有效身份证件原件及复印件；
（2）指定资金账户凭证（银行卡、证券公司资金账户卡）；
（3）直销中心投资者须预留印鉴；
（4）深圳A股股东代码卡或基金账户代码卡（如有）。
对于机构投资者，您需：
（1）有效企业营业执照副本及其复印件（加盖公章）或有效注册登记证书副本及其复印件（加盖公章）；
（2）基金业务授权委托书（加盖公章）；
（3）预留印签；
（4）经办人有效身份证件及其复印件；
（5）深圳A股股东代码卡或基金账户代码卡（如有）。

3、客户认购/申购需要携带哪些证件？

投资者在销售机构处提交申购申请时，除须填制销售机构提供的《基金交易业务申请书》外，至少须提供以下申请材料：
如果您是个人投资者，请您提供
（1）本人有效身份证件
（2）交易账户卡或资金账户卡
（3）银行划款回单（适用于直销投资者）
（4）代办授权委托书、代办人有效身份证件及复印件（适用于委托他人代办方式）
如果您是机构投资者，请您提供
（1）经办人有效身份证件
（2）交易账户卡或资金账户卡
（3）银行划款回单（适用于直销投资者）

4、网上查询时，为什么提示：“用户已锁定”？

为了您账户信息的安全，查询密码输入错误超过6次以上系统会自动锁定，请您拨打我们的客服电话，021-38834788或400-888-5566，客服人员在核对您的身份后会帮您解锁。

5、怎样查询我的账户情况？

您可以通过致电客服热线021-38834788或400-888-5566，通过语音自主查询或由座席人员为您查询，也可以通过语音电话或登陆公司网站自主查询，登录方法：点击首页的“我的帐户”，用基金账号（98开头的12位数字或00开头的10位数字）或身份证号码登录，初始的查询密码是开户证件号码的后六位；如果开户证件号码中存在非数字，则用“9”代替；如果开户证件号码不足六位数字，则在其前面补“9”。登录后即可查询账户情况，包括持有基金信息及交易明细等。提示您成功登陆后，尽快将初始查询密码更改为6位数字的个性化查询密码。
密码规则示例如下表：

开户证件号码示例	密码示例
15位身份证310116810512312	512312
18位身份证31011619810512312X	123129

6、分红方式如何办理变更？

分红方式的变更属于交易类申请，要单独提交，您需要到原购买网点申请办理分红方式的变更，中银的客服中心无法为您修改。 分红方式将按照投资者在权益登记日前（不含权益登记日当天）最后一次选择的分红方式为准。如希望修改分红方式，请务必在权益登记日前（不含权益登记日当天）到销售网点办妥变更手续。
按照流程，在何渠道申购，需至相应渠道进行分红方式的变更。如您于我司网站申购基金，可在登陆我司网站后变更分红方式。如您在银行或券商处申购基金，请携带开户证件及申购时银行或券商出具的相关单据，至相应渠道进行交易类业务的分红方式的变更，详细办理流程请咨询各代销渠道。（如您仅变更帐户类的分红方式，将无法被确认成功）。

7、请问基金的一般办理业务时间？

基金业务办理时间一般是周一至周五（除周六日及法定节假日）9：30-15：00，详情请咨询各代销渠道。

8、分红的现金红利款什么时候能到帐？

现金红利款会在R（R是分红权益登记日）+2工作日划出，一般需要五到七个工作日左右的时间会到达您办理基金业务时指定的资金账户

9、开放式基金收益分配的方式有哪几种？

开放式基金收益的分配可采用以下二种方式：
一是现金方式；
二是再投资方式，即将投资者分得的现金收益按照权益登记日的净值再投资于基金。基金为了鼓励投资者进行再投资，对红利再投资免收申购费。
例如：投资者目前持有9,588.91份基金单位。如果每份额分0.50元、除息日净值1.50元，则：

现金红利=9,588.91×0.50=4,794.46元

再投资份额=4,794.46/1.5=3,196.31份

10、申购和赎回的原则是什么？

“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；
“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

11、投资者什么时候可以知道赎回是否成功？

“当日（T日）在规定时间之前提交的申请，投资者通常在T+2工作日可到办理赎回的网点查询成功与否。

12、非货币基金的赎回款何时能到账？

根据基金合同规定，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7工作日内将赎回款项划往基金份额持有人账户。赎回资金到帐时间一般在一周左右时间。

13、我之前通过工商银行有买过贵司的基金产品。我有兴业银行卡。现在欲通过中银基金公司的网上申购，请问如何办理？

您之前认/申购过我司基金，也就是说您已经拥有了一个中登公司配发的基金帐户，但之前您是在代销渠道办理的业务，所以您需办理“帐户登记”手续，然后办理申购手续即可。步骤如下：
（1）先将您的兴业卡开通网上银行服务；
（2）登陆我司网站电子交易平台选择“网上开户”，然后选择“帐户登记”；
（3）在交易卡列表中选择“兴业银行卡”，输入您的帐户信息，按照提示进行操作即可；
（4）“帐户登记”手续办理完毕后，您即可选择“申购”申购我司旗下基金。
（5）T+2日，您可选择登陆我司网站“我的帐户”频道或拨打我司客服热线021 38834788、400-8885-566 查询您的交易申请是否成功。

14、我如何更改我基金账户开户人的姓名，证件号码等信息？

如果您是要修改姓名、身份证等关键信息，非常抱歉我们是无法办理您提交的申请的。原则上来讲，这也是对投资者您的一个保护措施。所以，您如果想要进行这些关键信息的修改，你可以先办理销户后再以您现在修改过后的身份证件或姓名来进行新开户。

15、我当场开户当场申购基金可以吗？如果我开户不成功我的申购还有效吗？

您当场开户就可以当场进行申购了。但是您的申购申请的确认要以您的开户成功确认为前提。如果您的开户不成功，那么您的申购是无效的，您的申购款项将由销售机构在T+2日划往您当初开户时预留的银行账户内，请您到时注意查收。

16、若基金净值下跌，我是否该赎回基金？

基金净值下跌时，您应该利用各种渠道了解一下净值下跌的原因之后再采取行动。如果是证券市场的下跌造成净值下跌，您最好不要轻易赎回，因为这种下跌很可能是暂时的，而您购买开放式基金的目的是希望通过长期投资取得稳定收益，所以轻易赎回容易把暂时的帐面损失变成实际亏损。如果是基金经理的判断出现重大失误，在一段时间内又没有改善的迹象，您可以考虑赎回基金。

17、查询密码和交易密码有何区别?

查询密码是我公司为客户设定的只供查询使用的密码，初始值是投资者开户证件号码的最后六位数字，查询密码主要在登录公司网站上“我的帐户”栏目时候使用。交易密码是投资者在登录我公司网上交易时候使用的密码，交易密码是在投资者开通网上交易时候自主设定的。